UI za bančništvo | Skladnost z regulativo EU

S Fabricom lažje razumete bančno pismo, primerjate ponudbe ali načrtujete porabo. Friends & Family vključuje pet poimensko določenih oseb, vsaka s svojim dostopom do Fabrica.

Primerjajte ponudbe za stanovanjsko posojilo, pripravite proračun ali se pripravite na obisk banke. Pri vsakodnevnih finančnih opravkih na vašem seznamu vam pride prav malo pomoči.

Od nejasnega pisma do koristnega vprašanja

Dodajte pismo v Fabric. Primerjajte razlago z izvirnikom, nato pa vprašanja zastavite banki.

Primer pogovora v Fabricu. Pogoje potrdi vaša banka.

Banka mi je poslala to pismo. Kaj naj vprašam, preden se strinjam?

Pismo opisuje spremembo obrestne mere vašega posojila. Preverite naslednje:

Ob koncu obdobja s fiksno obrestno mero se lahko vaš obrok zviša.

»Koliko bom plačal/-a skupaj s stroški in od katerega datuma?«

Razlago preverite glede na izvirno pismo.

Obdobje s fiksno obrestno mero se izteka.

Primerjajte dve ponudbi za posojilo ali hipoteko. Fabric naj pregledno prikaže obrestne mere, stroške in pogoje ter opozori, kaj je treba preveriti.

Iz izpiska pripravite proračun. Označite neznane ali ponavljajoče se bremenitve, ki jih želite preveriti pri banki.

Sestavite kratek seznam vprašanj. Pismo in zapiske imejte skupaj za klic ali obisk.

Vaši pogovori in datoteke ostanejo ločeni od pogovorov in datotek drugih oseb v vašem paketu.

Fabric v spletu in aplikaciji za eno imenovano osebo.

Fabric v spletu in aplikaciji za pet poimensko določenih oseb.

Bančništvo · tveganje modelov in operacije

Pregledovalec vpraša, kako je bila sprejeta odločitev o posojilu. V enem primeru zberite vir, različico pravilnika in človeški pregled, pripravljene za pregled.

Z revizijskim koledarjem dodelite zahteve in poiščite še manjkajoče dokaze. Skupni pregled pomaga ekipam za tveganje modelov, operacije in skladnost, da se pripravijo skupaj.

Odprite primer, na katerem temelji odločitev

Datoteka primera povezuje vlogo, pravilnik in zgodovino pregledov. Pred odločitvijo, ali je potreben dodaten pregled, preverite navedeno gradivo.

Pripravite skladen paket za pregledovalca

Za sestanek za pregled predajte dokazila, veljavno izdajo pravilnika in odprta vprašanja.

Ti primeri uporabniške poti prikazujejo, kako bi banka lahko zabeleženo odločitev pretvorila v pisno razlago in dokumentiran človeški pregled.

Pred dokazom vrednosti se dogovorite o načinu delovanja, nadzoru dostopa in pravilniku hrambe. Zahtevane kontrole preverite glede na svoje obveznosti.

Predstavite nam odločitev in dokazila, ki jih potrebujejo vaši pregledovalci. Obseg dokaza vrednosti lahko določimo na podlagi tega primera.

Vhodni podatki, pravilnik in zgodovina pregledov

Skupaj uskladite obseg in merila sprejemljivosti.

Povežite vhodne podatke za odločitev, različice pravilnikov in dejanja pregledovalcev v sled, ki jo je mogoče ponoviti. Mejo integracije določite jasno.

Sled določa izbrano pot sklepanja, navedeni pravilnik, pregledovalca in dokazno gradivo. Oglejte si plasti na spodnjem vzorčnem primeru odločitve.

Na meji zahteve določite identifikatorje in različico pravilnika. Odgovoru, ki ga shrani vaša aplikacija, priložite odločitev in dokaze.

Različico pravilnika hranite skupaj s primerom

Preglejte nabor pravil, ki je veljal ob sprejetju odločitve. Poznejše spremembe beležite ločeno od zgodovinskega zapisa.

Preverite zabeležene vhodne podatke, jedro in referenčni izračun. Potrdilo o preverjanju hranite skupaj z manifestom izvajanja.

Ponovite izvajanje iz ohranjenih artefaktov

Za zabeležene vhodne podatke in določeno konfiguracijo izvajanja je ponovitev bit-identična. Ohranite zahtevane artefakte in verigo preverite brez povezave.

Prek vodila dogodkov povežite vzpostavitev posla, obdelavo odločitve in pregled. Na mestih predaje določite odgovornosti in roke hrambe.

Z nami preglejte pogodbo zahteve, ohranjene artefakte in preverjanja ponovitve. Določite merila sprejemljivosti za svoje okolje.

Naložite odločitev in njene določene artefakte.

Primerjajte zabeleženo odločitev in potrdilo.

Preverite omejitev kreditne sposobnosti.

Pregledovalec združi štiri dokumente v eno mapo primera.

Mapa primera z zavihki, označenim členom pravilnika in podpisanim listom pregleda.

Ohranjen dokument, ki potuje skozi odločitev, zapis in ponovitev.

Priča je zapečatena v zgoščeni verigi. Ohranjeni artefakti omogočajo ponovitev in preverjanje brez povezave.

Odločitve in sledi uporabljajo bančno vodilo dogodkov. Za uvedbo uskladite lokacijo obdelave in omrežne kontrole.

Sled beleži izbrane domenske strokovnjake in aktivirane omejitve.

Različeni vozli pravilnika povezujejo datum odločitve z ustreznim naborom pravil.

Preden se zanesete na pojasnilo, primerjajte navedeno pravilo z izvirnim pravilnikom.

Ugotovite lokacijo obdelave, pravice dostopa in veljavne obveznosti glede zunanjega izvajanja.

Sam prepis morda ne vsebuje vhodnih podatkov in artefaktov izvajanja, potrebnih za ponovitev.

Vprašanja, ki jih je treba razrešiti pred pregledom

Plačilo s kartico je zadržano. Primer se odpre s transakcijo in zabeleženim preverjanjem.

Stranka prosi za pojasnilo. Pregledovalec odpre zabeleženo odločitev.

Pregledovalec preveri zabeležene vhodne podatke in dokumentira izid.

Pojasnilo navaja veljavno pravilo in dejavnik, ki je vplival na odločitev.

Stranki podajte pisni razlog, na katerega se lahko sklicuje v pogovoru.

Omogočite možnost, da stranka zaprosi osebo za ponovni pregled.

Določite, kje se obdelujejo izpiski in osebni dokumenti. Z odgovorno ekipo preglejte kontrole dostopa in hrambe.

Nadzornik lahko zapis preveri glede na ohranjene artefakte.

Dweve kot upravljana storitev prek Fabric. Z operativno ekipo določite meje povezave in obdelave.

Sled objavite v vodilu dogodkov za revizijsko hrambo in analitiko. Za oba cilja določite preverjanja dostave in hrambe.

Izvajajte na lastni strojni opremi ter določite lokalno hrambo in operativne nadzorne mehanizme.

V izoliranem omrežju uporabite lokalno hranjene artefakte.

Dweve kot upravljana storitev prek Fabric. Za svojo uvedbo se dogovorite o obsegu obdelave in operativnih odgovornostih.

Za izbrani model delovanja nastavite meje obdelave in nadzor dostopa.

Platformo izvajajte na lastnih strežnikih, za operativno okolje pa odgovarja vaša ekipa.

Delujte v izoliranem omrežju z lokalno hranjenimi artefakti.

Ponovitev iz hranjenih artefaktov primera

Katero določbo politike in kateri podatek iz vloge naj nadzornik preveri naslednje?

Odprite politiko v6.2, določbo 3.2, ob datirani vlogi. Paket vključuje dokazila in prostor za nadaljnje opombe pregledovalca.

Presoja naj ostane v rokah pregledovalca.

Zapis je podpora pregledu. Odgovorna oseba presodi, ali sta politika in izid primerna za primer.

Dokazila so priložena; presoja ostaja v rokah pregledovalca.

Samo na podlagi številčne ocene zaupanja je razlago težko oceniti.

Preglejte ohranjeno izvajanje skupaj z izvirno vlogo.

Ohranite dokazila, potrebna za svoj nadzorni postopek.

Potrditev ali odklonitev z navedbo razloga

Sklepanje na podlagi domenskih specialistov

Pravila z različicami glede na datum veljavnosti

Izvajanje znotraj dogovorjene meje omrežja

Premislite o svojem naslednjem vprašanju glede denarja

Dodajte dokument, ki ga želite razumeti.

Preberite, kaj se je spremenilo, v razumljivih besedah.

Oglejte si, kaj ohranjen primer doda prepisu ali oceni.

Preglejte zabeležene izvlečke ob seznamu artefaktov.

Določite odgovorno osebo za manjkajoče dokazilo

Kdo lahko potrdi ali razveljavi odločitev?

Preberite dejavnik kreditne sposobnosti.

Nadaljnje ukrepanje je dodeljeno odgovorni osebi

Različica pravilnika in datum začetka veljavnosti.

Dogovorite se o povezavah in nadzoru odhodnega prometa.

Določite odgovornosti za dostop in obnovitev.

Preverite, ali prejemnik lahko odpre sveženj.

Pred zaključkom dodelite neodgovorjena vprašanja.

Pred ponovno izvedbo primera primerjajte sporni podatek z izvirnim dokumentom.

Potrdite, kdo sme spremeniti izid in kateri primeri zahtevajo stopnjevanje.

Tri vsakdanje opravke z denarjem. Pogoje še vedno potrdi vaša banka.

Klepeti, datoteke, zbirka znanja in shranjeni delovni postopki

Zaseben delovni prostor: vaši klepeti in datoteke ostanejo vaši

Posredovanje povratnih informacij je ločena možnost

Štiri plasti ostanejo združene v zapečatenem zapisu odločitve.

Primer 4f9e ostane vezan na izdajo pravilnika v6.2, medtem ko se druge izdaje spreminjajo.

Skupine algoritmov glede na vrsto podatkov

Regulator navede eno zavrnjeno kreditno odločitev in vpraša, zakaj. Ura začne teči. Nihče še ni lastnik odgovora.

Rezultat živi v kreditnem sistemu, pravilo v pravilniku, odstopanje v zapiskih primera, kontekst v e-poštni niti.

Ekipa znova zgradi odločitev in upa, da je različica pravilnika, ki so jo našli, tista, ki je dejansko veljala tistega dne.

Odločitev se mora vrniti tako, kot je odšla, s pravilom, različico in dejavnikom stranke pred inšpektorjem.

Razmerje med dolgom in dohodkom je na dan vloge presegalo prag politike. Celoten zapis je sestavljen in pripravljen za predvajanje inšpektorju.

Zakaj smo zavrnili povečanje limita revolving kredita pri primeru 4f9e?

Pregledovalec je potrdil zavrnitev in zabeležil nižji limit kot razpoložljivega.