Bankų AI | ES reguliavimas ir atitiktis

Naudokite Fabric, kad suprastumėte banko laišką, palygintumėte pasiūlymus ar planuotumėte išlaidas. „Friends & Family“ planas skirtas penkiems įvardytiems žmonėms, kiekvienam suteikiant atskirą prieigą prie Fabric.

Šiek tiek pagalbos jums svarbiems žmonėms

Palyginkite būsto paskolos pasiūlymus, sudarykite biudžetą ar pasiruoškite vizitui į banką. Šiek tiek pagalbos kasdieniams finansiniams reikalams, kuriuos norite sutvarkyti.

Nuo neaiškaus laiško iki konkretaus klausimo

Įkelkite laišką į Fabric. Palyginkite paaiškinimą su originalu, o tada užduokite klausimus bankui.

Pavyzdinis pokalbis su Fabric. Sąlygas patvirtina jūsų bankas.

Bankas atsiuntė šį laišką. Ko turėčiau paklausti prieš sutikdamas?

Laiške aprašomas jūsų paskolos palūkanų normos pakeitimas. Štai ką reikėtų patikrinti:

Pasibaigus fiksuotų palūkanų laikotarpiui, jūsų įmoka gali padidėti.

„Kiek mokėsiu, įskaitant mokesčius, ir nuo kurios datos?“

Palyginkite paaiškinimą su originaliu laišku.

Paklauskite apie naują įmoką ir mokesčius.

Atsineškite dokumentus. Išeikite su planu.

Palyginkite du paskolos ar būsto paskolos pasiūlymus. Paprašykite Fabric pateikti palūkanų normas, mokesčius ir sąlygas bei pažymėti, ką reikia patikrinti.

Paverskite sąskaitos išrašą biudžetu. Pažymėkite nepažįstamus ar pasikartojančius mokėjimus, kuriuos reikėtų aptarti su banku.

Trumpai surašykite klausimus. Laišką ir užrašus turėkite kartu, kai skambinsite ar vyksite į susitikimą.

Jūsų pokalbiai ir failai lieka atskirti nuo kitų jūsų plano žmonių pokalbių ir failų.

Fabric žiniatinklyje ir programėlėje vienam vardu nurodytam asmeniui.

Fabric žiniatinklyje ir programėlėje penkiems vardu nurodytiems asmenims.

Bankininkystė · modelių rizika ir operacijos

Tikrinantis asmuo klausia, kaip priimtas sprendimas dėl skolinimo. Vienoje byloje pateikite šaltinį, politikos versiją ir žmogaus atliktą peržiūrą – viską, ko reikia patikrai.

Naudokite audito kalendorių užklausoms paskirstyti ir trūkstamiems įrodymams rasti. Bendras vaizdas padeda modelių rizikos, operacijų ir atitikties komandoms pasiruošti kartu.

Atverkite sprendimo pagrindą atskleidžiančią bylą

Bylos dokumentuose susieti prašymas, politika ir peržiūrų istorija. Prieš spręsdami, ar reikia papildomos peržiūros, peržiūrėkite nurodytą medžiagą.

Pateikite tikrintojui nuoseklų dokumentų rinkinį

Perduokite pagrindžiančius dokumentus, taikytą politikos redakciją ir likusius klausimus, kuriuos reikia aptarti peržiūros susitikime.

Paverskite paaiškinimą praktiškai pritaikomu

Šie pavyzdiniai klientų keliai rodo, kaip bankas galėtų užfiksuotą sprendimą paversti rašytiniu paaiškinimu ir dokumentuota žmogaus peržiūra.

Prieš pradėdami vertės įrodymo etapą, suderinkite veiklos modelį, prieigos kontrolę ir duomenų saugojimo politiką. Patikrinkite, ar numatytos kontrolės priemonės atitinka jūsų įsipareigojimus.

Papasakokite apie sprendimą ir įrodymus, kurių reikia jūsų tikrintojams. Galime suplanuoti vertės įrodymo etapą pagal šią bylą.

Įvesties duomenys, politika ir peržiūrų istorija

Kartu sutarkite dėl apimties ir priėmimo kriterijų.

Susiekite sprendimo įvestis, politikos versijas ir vertintojų veiksmus su atkuriamu pėdsaku. Aiškiai apibrėžkite integracijos ribą.

Pėdsake nurodomas pasirinktas samprotavimo kelias, cituojama politika, vertintojas ir įrodymai. Peržiūrėkite sluoksnius toliau pateiktame sprendimo pavyzdyje.

Užklausos riboje užfiksuokite identifikatorius ir politikos versiją. Pridėkite sprendimą bei įrodymus prie atsakymo, kurį saugo jūsų programa.

Kartu su byla saugokite politikos versiją

Peržiūrėkite taisyklių rinkinį, galiojusį priimant sprendimą. Vėlesnes versijas stebėkite atskirai nuo istorinio įrašo.

Patikrinkite įrašytas įvestis, branduolį ir kontrolinį skaičiavimą. Tikrinimo kvitą saugokite kartu su vykdymo manifestu.

Atkūrimas yra bitais identiškas, kai naudojamos įrašytos įvestys ir užfiksuota vykdymo konfigūracija. Išsaugokite reikiamus artefaktus ir patikrinkite grandinę neprisijungę.

Įtraukite pėdsaką į esamą procesų grandinę

Per įvykių magistralę susiekite paraiškų apdorojimą, sprendimų priėmimą ir peržiūrą. Perdavimo vietose apibrėžkite atsakomybę ir saugojimo terminus.

Kartu peržiūrėkime užklausos sutartį, išsaugotus artefaktus ir atkūrimo patikras. Nustatykite priėmimo kriterijus savo aplinkai.

Įkelkite sprendimą ir su juo susietus užfiksuotus artefaktus.

Vertintojas į vieną bylos aplanką sudeda keturis dokumentus.

Bylos aplankas su skirtukais, paryškinta politikos nuostata ir pasirašytu peržiūros lapu.

Išsaugotas dokumentas, pereinantis sprendimo, įrašo ir atkūrimo etapus.

Liudytojo įrašas įtvirtinamas maišos grandinėje. Išsaugoti artefaktai leidžia atkurti ir patikrinti neprisijungus.

Sprendimams ir pėdsakams naudojama banko įvykių magistralė. Prieš diegdami sutarkite dėl apdorojimo vietos ir tinklo kontrolės priemonių.

Pėdsake įrašomi pasirinkti srities specialistai ir suveikę apribojimai.

Versijuoti politikos mazgai susieja sprendimo datą su tuo metu taikytu taisyklių rinkiniu.

Prieš remdamiesi paaiškinimu, sutikrinkite jame nurodytą taisyklę su pradine politika.

Nustatykite duomenų apdorojimo vietą, prieigos teises ir taikomas su paslaugų perdavimu susijusias prievoles.

Vien stenogramoje gali nebūti įvesčių ir vykdymo artefaktų, reikalingų atkūrimui.

Klausimai, kuriuos reikia išspręsti prieš peržiūrą

Kortelės mokėjimas sulaikomas. Byla atveriama kartu su operacija ir įrašyta patikra.

Klientas prašo paaiškinimo. Vertintojas atveria įrašytą sprendimą.

Vertintojas patikrina įrašytas įvestis ir dokumentuoja rezultatą.

Paaiškinime nurodoma taikoma taisyklė ir sprendimą nulėmęs veiksnys.

Pateikite klientui rašytinį paaiškinimą, kurį jis galėtų aptarti su darbuotoju.

Suteikite galimybę paprašyti, kad žmogus peržiūrėtų sprendimą dar kartą.

Nurodykite, kur tvarkomi sąskaitų išrašai ir tapatybės dokumentai. Kartu su atsakinga komanda peržiūrėkite prieigos kontrolės priemones ir saugojimo terminus.

Priežiūros institucija gali sutikrinti įrašą su išsaugotais artefaktais.

„Dweve“ kaip valdoma paslauga per „Fabric“. Kartu su veiklos komanda apibrėžkite ryšio ir duomenų apdorojimo ribas.

Paskelbkite sekos įrašą įvykių magistralėje, kad jį būtų galima saugoti audito tikslais ir analizuoti. Abiem paskirties vietoms nustatykite pristatymo ir saugojimo trukmės patikras.

Paleiskite savo aparatinėje įrangoje ir nustatykite vietinės saugyklos bei veiklos kontrolės priemones.

Izoliuotame tinkle naudokite vietoje saugomus artefaktus.

„Dweve“ kaip valdoma paslauga per „Fabric“. Susitarkite dėl jūsų diegimo duomenų apdorojimo ribų ir veiklos atsakomybių.

Pasirinktam veiklos modeliui sukonfigūruokite duomenų apdorojimo ribas ir prieigos kontrolę.

Paleiskite platformą savo serveriuose; už veikimo aplinką atsako jūsų komanda.

Dirbkite izoliuotame tinkle, vietoje saugodami artefaktus.

Pakartokite vykdymą iš išsaugotų bylos artefaktų

Kurią politikos nuostatą ir paraiškos skaičių prižiūrėtojas turėtų patikrinti toliau?

Atverkite 3.2 punktą iš politikos v6.2 greta paraiškos su data. Rinkinyje yra pagrindžiamieji dokumentai ir vieta peržiūrą atliekančio asmens klausimams ar tolesniems veiksmams užrašyti.

Sprendimą palikite peržiūrą atliekančiam asmeniui.

Įrašas padeda atlikti peržiūrą. Atsakingas asmuo nusprendžia, ar politika ir rezultatas tinka šiai bylai.

Įrodymai pridėti; sprendimą priima peržiūrą atliekantis asmuo.

Vien pasitikėjimo skaičiaus nepakanka paaiškinimui įvertinti.

Peržiūrėkite išsaugotą vykdymą greta pirminės paraiškos.

Saugokite įrodymus, kurių reikia jūsų priežiūros procesui.

Patvirtinimas arba pakeitimas, nurodant priežastį

Nustatytas atsakingas peržiūrą atliekantis asmuo

Samprotavimas, pasitelkiant sričių specialistus

Pagal įsigaliojimo datą versijuojamos taisyklės

Išsiaiškinkite kitą jums rūpimą pinigų klausimą

Pridėkite dokumentą, kurį norite suprasti.

Perskaitykite, kas pasikeitė, įprastais žodžiais.

Sužinokite, ką išsaugota byla suteikia, palyginti su pokalbio išrašu ar balu.

Peržiūrėkite užfiksuotas maišas greta artefaktų sąrašo.

Kuris paraiškos momentinis vaizdas buvo taikomas?

Kas gali patvirtinti arba panaikinti sprendimą?

Tolesnis nagrinėjimas perduotas atsakingam asmeniui

Išnagrinėkite pavyzdinį dokumentų rinkinį.

Suderinkite ryšius ir siunčiamo srauto valdiklius.

Paskirkite prieigos ir atkūrimo pareigas.

Peržiūrėkite prieigos teises ir saugojimo trukmę

Patikrinkite, ar gavėjas gali atidaryti paketą.

Prieš užbaigdami paskirkite neatsakytus klausimus atsakingiems asmenims.

Paraiškos momentinė kopija ir apribojimai

Prieš pakartotinai vykdydami bylą palyginkite ginčijamą skaičių su originaliu dokumentu.

Patvirtinkite, kas gali pakeisti rezultatą ir kurias bylas reikia perduoti aukštesniam lygiui.

Trys kasdieniai pinigų reikalai. Sąlygas vis tiek patvirtina jūsų bankas.

Pokalbiai, failai, žinių bazė ir išsaugotos darbo eigos

Privati darbo sritis: jūsų pokalbiai ir failai lieka tik jūsų

Visi keturi sluoksniai išlieka viename užantspauduotame sprendimo įraše.

4f9e atvejis lieka susietas su politikos versija v6.2, nors kitos versijos keičiasi.

Reguliuotojas įvardija vieną atmestą kredito sprendimą ir klausia kodėl. Laikrodis pradeda tikėti. Atsakymo dar niekas neturi.