Banking AI | EU Regulatory Compliance

Grúpaíonn halgartaim de réir chineál sonraí

Ainmníonn rialtóir cinneadh creidmheasa amháin a diúltaíodh agus fiafraíonn sé cén fáth. Tosaíonn an clog. Níl aon duine i seilbh an fhreagra fós.

Tá an scór in inneall an chreidmheasa, an riail i vicí na mbeartas, an t-uas-scríobh i nótaí an cháis, an comhthéacs i snáithe ríomhphoist.

Athchruthaíonn foireann an cinneadh agus tá súil acu gurb é an leagan beartais a fuair siad an leagan a bhí i bhfeidhm an lá sin i ndáiríre.

Caithfidh an cinneadh teacht ar ais mar a chuaigh sé amach, leis an riail, an leagan, agus fachtóir an chustaiméara os comhair an chigire.

Luafaidh múnla giniúna go muiníneach rialachán nach bhfuil ann. Teastaíonn an riail a scaoil i ndáiríre ó iniúchóir.

Ní míniú é scór riosca. Ní féidir ceist an cheart chun míniú a fhreagairt le huimhir mhuiníne i ndiaidh an imeachta.

Titeann sonraí custaiméirí an AE ar chríochphointe atá óstáilte i SAM faoi dhlínse choigríche. Cuireann na rialacha seachfhoinsithe agus athléimneachta bac air.

Nuair a iarrann an maoirseoir athsheinm, tugann píblíne ghiniúna tras-scríbhinn ar ais. Ní thiocfaidh an cinneadh céanna ar ais faoi dhó.

Cén fáth a dteipeann ar mhúnla ginearálta an tseachtain

Creidmheas, KYC, AML, calaois, faireachas trádála, gearáin. Taifead amháin in aghaidh an chinnidh.

An cinneadh céanna, comhionann beart ar bheart

Ceangailte le AE, ar-áitreabh nó aerbhearnach

Fabric don fhoireann riosca. Creidmheas, polasaithe, nótaí cásanna, agus iarratais iniúchta in aon spás oibre amháin.

Cóimheas fiachais-go-ioncaim os cionn tairseach an pholasaí ar dháta an iarratais. Tá an taifead iomlán curtha le chéile agus réidh le hathsheinm don chigire.

Cén fáth ar dhiúltaíomar d'ardú na teorann creidmheasa rothlaigh ar chás 4f9e?

Tagann an cinneadh céanna ar ais mar a chuaigh sé amach, agus an fachtóir custaiméara slán.

Dheimhnigh an t-athbhreithneoir an diúltú agus thaifead sé teorainn níos ísle mar atá ar fáil.

Oifigeach athbhreithnithe, sínithe agus stampáilte le ham

An leagan polasaí a bhí i bhfeidhm ar dháta an iarratais, ní an ceann atá i réim inniu.

Comhad an iarratasóra agus an leagan cruinn den doiciméad a d'úsáid an cinneadh.

An spás oibre riosca le hiarratas maoirseachta amháin ar oscailt

An freagra is féidir le do bhanc a thabhairt

Cinneadh amháin, agus an chúis a ghabhann leis.

Athbhreithniú daonna, cliceáil amháin uaidh.

Is féidir leat achomharc a dhéanamh i gcónaí

Tá an fhianaise sa lorg, ní sa sleamhnán.

Ní thrasnaíonn aon taifead custaiméara teorainn nár cheadaigh tú. Leanann próiseáil agus oibriú an tsamhail rochtana a roghnaíonn tú.

Foinse, riail, úinéir, agus athsheinm ceangailte de réir mar a dhéantar an cinneadh. Is aisghabháil é an freagra maoirseachta.

Rianaíonn cinntí siar go dtí na rialacha a scríobh do bhanc, agus an leagan polasaí ceangailte le dáta an chinnidh.

Iomlán scoite amach d'fheithicí nach féidir leo aon nasc seachtrach a fhulaingt.

Rith an t-ardán iomlán ar do fhreastalaithe féin. Na cumais chéanna, an lorg céanna, go hiomlán faoi do smacht.

Fabraic Bhainistithe ar an Mogaill Phoiblí, á oibriú ag Dweve laistigh den imlíne próiseála comhaontaithe. Níl oibriú díreach an táirge san áireamh.

Gan tionscadal comhtháthaithe nua, gan timfhilleadh dílseánach. Rianaigh ar an mbus atá agat cheana féin.

Aon déantán amháin, dhá cheann scríbe. Tuirlingíonn an rian céanna sa stóras iniúchta agus sa stóras anailíseach ag an am céanna, sínithe go háitiúil agus infhíoraithe as líne, gan aon scríobh dúbailte le coinneáil ar aon dul.

marcaíonn ar do bhus imeachtaí atá ann cheana

Iargúlta d'fheidhmchláir nach féidir leo aon cheangal seachtrach a fhulaingt.

An t-ardán iomlán ar LAPanna caighdeánacha, gan riachtanas GPU. An rian céanna, go hiomlán faoi do smacht.

Fabric bainistithe ar an Mesh poiblí, á oibriú ón Ísiltír faoina theorainn phróiseála Eorpach dhearbhaithe. Gan aon tionscadal bonneagair do chustaiméirí le tosú.

Is féidir an freagra céanna a thaispeáint arís, blianta ó shin, ar an mbealach céanna.

Feiceann an t-athbhreithneoir an méid a chonaic an córas, san ord a chonaic sé é.

Is iad na focail shimplí thuas an míniú, ní scór ná cód iad.

Sábháiltear an chúis agus an riail le do chinneadh.

Bhí do chárta ar seilbh ag seiceáil sábháilteachta. Seo go díreach an fáth, agus is féidir leat é a cheartú in aon tapáil amháin.

Diúltaíodh mo chárta ag an gcuntar ar maidin. Cén fáth?

Bhí sé ag teacht le patrún aitheanta tástála cártaí, mar sin chuir an banc stad air.

Tháinig trí íocaíocht ó áit i bhfad ón áit a n-íocann tú de ghnáth.

Choinnigh seiceáil sábháilteachta an cárta. Níor fhág aon airgead do chuntas.

Cúis amháin i scríbhinn, an riail ainmnithe, agus duine is féidir leat a bhaint amach.

Tá an taifead infhíoraithe go neamhspleách ag an maoirseoir

Tagann freagraí ar mhínithe laistigh de laethanta, ní míonna

Má iarrann d'údarás cosanta sonraí níos déanaí conas a rinneadh an cinneadh, taispeánann an banc an réasúnaíocht chéanna a chonaic tú, leis na sonraí céanna, i gcoinne an leagan chéanna polasaí. Caomhnaítear an taifead go cripteagrafach agus léitear é ar an mbealach céanna blianta ina dhiaidh sin.

Ní oileann aon chlásal samhail ar shonraí do chustaiméirí

Tá an óstáil ag an mbanc nó i scamall ceannasach AE

Próiseáiltear do ráitis, d'idirbhearta, agus do dhoiciméid aitheantais ar chrua-earraí laistigh den Limistéar Eorpach Eacnamaíoch. Gan aistriú trasatlantach. Gan críochphointe óstáilte i SAM. Ní oileann aon tríú páirtí samhail iasachta ar do chuid airgeadais.

Tá an t-ardú cearta sínithe agus dátaithe, ní nóta comhrá

Feiceann an t-athbhreithneoir an fhianaise chéanna a chonaic an córas

Tá cosán chuig duine ag gach cinneadh uathoibrithe nach mbraitheann ar chrann gutháin. Feiceann an t-athbhreithneoir cad a chonaic an córas, san ord a chonaic sé é, agus is féidir leis é a dheimhniú nó a chur ar ceal leis an trédhearcacht chéanna. Taistealaíonn an t-achomharc leis an gcinneadh bunaidh.

Ní hea, chinn an algartam, gan aon rud taobh thiar de

An ceart chun míniú, freagartha i scríbhinn

Nuair a chuireann an córas d'idirbheart in iúl, diúltaíonn sé d'iasacht, nó coinníonn sé d'aistriú, gheobhaidh tú cúis i scríbhinn. Ainmníonn sé an riail, an tairseach, agus an fachtóir sonrach a spreag é. Ní scór dóchúlachta. Ní uimhir mhuiníne. An réasúnaíocht iarbhír, i dteanga is féidir le custaiméir a léamh.

Cúis i scríbhinn, duine le ceist a chur, do shonraí san Eoraip, agus athsheinm má iarrann an rialtóir.

Cén riail a ghníomhaigh, ar cén leagan polasaí, agus cé a cheadaigh é.

Cibé an é an polasaí féin an polasaí ceart don chás.

Cárta, iasacht, aistriú, nó coinneáil cuntais. Cúis le gach ceann.

Ón nóiméad a stopann sé go dtí an nóiméad gur féidir le duine breathnú arís.

Is féidir leat iarraidh ar dhuine fíor é a athbhreithniú. Feiceann siad go díreach an rud a chonaic an córas, agus cuireann siad a lámh leis.

Ainmníonn an cinneadh an riail, an teorainn, agus an t-aon rud a spreag é, i bhfocail is féidir leat a léamh.

Tugann dlí na hEorpa ceart duit míniú soiléir a fháil ar chinneadh uathoibríoch fút.

Tapálann tú le híoc agus diúltaíonn sé. Inniu, is annamh a insíonn an banc duit cén riail a spreag é nó cén fáth.

An leagan polasaí atá i bhfeidhm an lá sin

Athbhreithneoir agus staid an chinnidh taifeadta

Athsheinm comhionann go hiomlán, faoi nóiméad

Taifead is féidir leat a thabhairt ar láimh.

Ceithre chomhaireamh an taifid, meáite taobh le taobh

Na ceithre chomhaireamh chéanna, cibé cás é.

Cinneadh amháin, ceithre shraith fianaise

Ceithre réimse ar gach cinneadh. Foinse, riail, úinéir, athsheinm.

rian ar an mbus imeachtaí atá ann cheana

Ritheann an t-ardán ceangailte le AE nó ar chrua-earraí an bhainc féin. Téann cinntí agus rianta ar an mbus imeachtaí a choinníonn an banc cheana féin. Ní thrasnaíonn aon taifead custaiméara teorainn neamhcheadaithe.

Astaitear finné le gach cinneadh agus séalaítear é i slabhra hash. Athsheinmíonn an finné go hiomlán comhionann le haghaidh aon chinneadh roimhe seo agus is féidir é a fhíorú as líne.

leaganacha náisiúnta á rianú ar leithligh

polasaí v6.2 i bhfeidhm ar dháta an chinnidh

Stóráiltear polasaí agus rialachán mar nóid leaganaithe, le bunús. Feiceann cinneadh ar dháta áirithe an leagan rialach a bhí i bhfeidhm ar an dáta sin, ní an ceann atá i bhfeidhm inniu.

saineolaithe réimse roghnaithe: creidmheas, fo-thacar calaoise

Treoraíonn meascán de shaineolaithe réimse gach cinneadh trí shraith bheag ainmnithe de shaineolaithe baincéireachta réimse. Taifeadann an tátal cé na saineolaithe réimse agus cé na srianta a spreagadh, ionas go mbeidh an cosán cinnteoireachta follasach seachas intuigthe.

An ceathrú céim ag filleadh ar an gcéad cheann

Fíoraíonn an deighleog slabhra gan teagmháil a dhéanamh linn.

Roghnaigh sreabhadh oibre amháin, creidmheas, KYC, AML, calaois, faireachas trádála, nó réiteach gearán. Rith é le do chuid foinsí féin agus féach ar an bpacáiste athbhreithnithe ag teacht le chéile de réir mar a ghluaiseann an obair. Bainistithe trí Fabric ar an Dweve Mesh poiblí, ar do chrua-earraí féin, nó aerbhearnaithe. Gan aon athardánú idir leibhéil.

CÉN FÁTH A DTEIPEANN AI GINEARÁLTA AN tSEACHTAIN