Banking AI | EU Regulatory Compliance

Algoritmide rühmitamine andmetüübi järgi

Regulaator nimetab ühe keeldunud krediidiotsuse ja küsib, miks. Kell hakkab tiksuma. Keegi ei oma vastust veel.

Skoor elab krediidimootoris, reegel poliitikavikis, ülekirjutus juhtumimärkustes, kontekst meililõimes.

Meeskond ehitab otsuse uuesti üles ja loodab, et leitud poliitikaversioon on see, mis sel päeval tegelikult kehtis.

Otsus peab tagasi tulema nii, nagu see välja läks, reegli, versiooni ja klienditeguriga inspektori ees.

Generatiivne mudel tsiteerib enesekindlalt määrust, mida ei eksisteeri. Audiitor vajab reeglit, mis tegelikult rakendus.

Riskiskoor ei ole selgitus. Õiguse selgitusele küsimusele ei saa vastata usaldusväärsuse numbriga tagantjärele.

ELi kliendiandmed USA-s majutatud lõpp-punktis kuuluvad välisriigi jurisdiktsiooni alla. Sisseostu- ja vastupidavusreeglid blokeerivad selle.

Kui järelevalve küsib taasesitust, annab generatiivne torustik tagasi transkripti. Sama otsus ei tule kaks korda tagasi.

Krediit, KYC, AML, pettus, kauplemisjärelevalve, kaebused. Üks kanne otsuse kohta.

Fabric riskimeeskonnale. Krediit, poliitikad, juhtumi märkmed ja audititaotlused ühes tööruumis.

Võla ja sissetuleku suhe ületas taotluse kuupäeval poliitika piirmäära. Täielik kirje on kokku pandud ja valmis inspektorile taasesitamiseks.

Miks keeldusime revolving-krediidilimiidi suurendamisest juhtumil 4f9e?

Sama otsus tuleb tagasi nii, nagu see välja läks, klienditegur puutumatuna.

Ülevaataja kinnitas keeldumise ja märkis madalama limiidi kättesaadavaks.

Ülevaataja, allkirjastatud ja ajatempliga

Poliitika versioon, mis kehtis taotluse kuupäeval, mitte see, mis kehtib täna.

Taotleja toimik ja täpne dokumendiversioon, mida otsus kasutas.

Riskitööruum, kus on avatud üks juhendaja taotlus

Üks otsus ja põhjus, mis sellega kaasneb.

Ükski kliendikirje ei ületa piiri, mida te pole heaks kiitnud. Töötlemine ja toimimine järgivad teie valitud juurdepääsumudelit.

Allikas, reegel, omanik ja taasesitus lisatakse otsuse tegemise hetkel. Järelevalvevastus on päring.

Otsused ulatuvad tagasi reegliteni, mille teie pank koostas, poliitika versioon on seotud otsuse kuupäevaga.

Täielikult isoleeritud keskkondadele, mis ei talu ühtegi välist ühendust.

Käitage täisplatvormi oma serverites. Samad võimalused, sama jälg, täielikult teie kontrolli all.

Hallatud Fabric avalikus Mesh-is, mida haldab Dweve kokkulepitud töötlemispiires. Otsene toote käitamine ei kuulu hulka.

Pole uut integratsiooniprojekti, pole patenteeritud vahenduskihti. Jälg sõidab juba olemasoleval siinil.

Üks artefakt, kaks sihtkohta. Sama jälg jõuab korraga auditihoidlasse ja analüütilisse andmelattu, allkirjastatud lokaalselt ja kontrollitav võrguühenduseta, ilma topeltkirjutuseta, mida sünkroonis hoida.

Isoleeritud keskkondadele, mis ei talu ühtegi välist ühendust.

Täisplatvorm standardsetel protsessoritel, ilma GPU-nõudeta. Sama jälg, täielikult teie kontrolli all.

Hallatud Fabric avalikul Mesh-il, opereeritakse Hollandist deklareeritud Euroopa töötluspiiri all. Ei mingit kliendi infrastruktuuriprojekti alustamiseks.

Sama vastust saab näidata uuesti ka aastaid hiljem, samamoodi.

Ülevaataja näeb seda, mida süsteem nägi, selles järjekorras, nagu see seda nägi.

Ülaltoodud lihtsad sõnad on selgitus, mitte skoor või kood.

Põhjus ja reegel salvestatakse koos sinu otsusega.

Sinu kaarti hoidis turvakontroll. Siin on täpselt, miks, ja saad selle parandada ühe puudutusega.

Minu kaart lükati täna hommikul kassas tagasi. Miks?

See vastas teadaolevale kaardi testimise mustrile, nii et pank peatas selle.

Kolm makset tulid kohast, mis on kaugel sellest, kus sa tavaliselt maksad.

Turvakontroll hoidis kaarti. Ükski raha ei lahkunud sinu kontolt.

Üks kirjalik põhjus, reegel nimetatud ja inimene, kelleni jõuad.

Kirje on järelevalveametniku jaoks iseseisvalt kontrollitav

Selgituse vastus tuleb päevadega, mitte kuudega

Kui teie andmekaitseasutus hiljem küsib, kuidas otsus tehti, näitab pank sama põhjendust, mida te nägite, samade andmetega, sama poliitikaversiooni alusel. Kirje on krüptograafiliselt kaitstud ja loetav aastaid hiljem samamoodi.

Ükski klausel ei treeni mudelit teie kliendiandmetel

Majutus on pangas või ELi suveräänses pilves

Teie väljavõtteid, tehinguid ja isikut tõendavaid dokumente töödeldakse Euroopa Majanduspiirkonna riistvaral. Puudub transatlantiline ülekanne. Puudub USA-s majutatud lõpp-punkt. Ükski kolmas osapool ei treeni teie rahaasjade põhjal välismaist mudelit.

Ülekirjutus on allkirjastatud ja kuupäevastatud, mitte vestluse märge

Hindaja näeb sama tõendusmaterjali, mida süsteem nägi

Iga automatiseeritud otsusega kaasneb tee inimeseni, mis ei sõltu telefonipuust. Hindaja näeb seda, mida süsteem nägi, selles järjekorras, nagu see seda nägi, ja saab selle sama läbipaistvusega kinnitada või tühistada. Edasikaebus liigub koos algse otsusega.

Ei, algoritm otsustas, ilma et selle taga oleks midagi

Kui süsteem märgib teie tehingu, keeldub teie laenust või peatab teie ülekande, saate kirjaliku põhjuse. See nimetab reegli, läve ja konkreetse teguri, mis käivitus. Mitte tõenäosusskoori. Mitte usaldusväärsuse numbrit. Tegelik põhjendus, keeles, mida klient saab lugeda.

Kirjalik põhjus, inimene, kellelt küsida, teie andmed Euroopas ja taasesitus, kui regulaator küsib.

Milline reegel käivitus, millise poliitikaversiooni alusel ja kes selle heaks kiitis.

Kas poliitika ise on selle juhtumi jaoks õige.

Kaart, laen, ülekanne või konto blokeering. Igaühele on põhjus.

Alates hetkest, mil see peatub, kuni hetkeni, mil inimene saab uuesti vaadata.

Saate paluda päris inimesel see üle vaadata. Nad näevad täpselt seda, mida süsteem nägi, ja kinnitavad selle.

Otsus nimetab reegli, piirangu ja selle ühe asja, mis selle käivitas, sõnades, mida saate lugeda.

Euroopa õigus annab teile õiguse selgele selgitusele teid puudutava automatiseeritud otsuse kohta.

Puudutate, et maksta, ja see lükatakse tagasi. Täna saab pank harva öelda, milline reegel käivitus või miks.

Poliitikaversioon, mis kehtis sel päeval

Ülevaataja ja otsuse olek on salvestatud

Kande neli kriteeriumi, kõrvuti kaalutud

Samad neli kriteeriumi, olenemata juhtumist.

Tasemete vahel ei toimu ümberplatvormimist

Iga otsuse neli välja. Allikas, reegel, omanik, taasesitus.

sha3-256 + ed25519, võrguühenduseta kontroll

Platvorm töötab EL-ga seotud või panga enda riistvaral. Otsused ja jäljed liiguvad sündmussiinil, mida pank juba haldab. Ükski kliendiandmestik ei ületa heakskiitmata piiri.

Iga otsus väljastab tõendi, mis on pitseeritud räsiahelasse. Tõend taasesitatakse bitiidentse iga varasema otsuse jaoks ja seda saab kontrollida võrguühenduseta.

Poliitika ja regulatsioon on salvestatud versioonitud, päritoluga sõlmedena. Otsus kindlal kuupäeval näeb reegliversiooni, mis sel kuupäeval kehtis, mitte seda, mis täna kehtib.

piirangud, mis käivitusid, logitud sisse

valitud valdkonnaspetsialistid: krediidi, pettuse alamhulk

Valdkonnaspetsialistide segu suunab iga otsuse läbi väikese, nimetatud pangandusvaldkonna spetsialistide komplekti. Järeldus salvestab, millised valdkonnaspetsialistid ja millised piirangud käivitusid, nii et otsustustee on selgesõnaline, mitte kaudne.

Neljas etapp pöördub tagasi esimese juurde

Mida võrguühenduseta kontroll kindlaks teeb

Ahela segment kinnitub ilma meiega ühendust võtmata.

Valige üks töövoog: krediit, KYC, AML, pettus, kauplemisjärelevalve või kaebuste lahendamine. Käivitage see oma allikatega ja vaadake, kuidas ülevaatepakett töö edenedes kokku pannakse. Hallatud Fabricu kaudu avalikul Dweve Meshil, teie enda riistvaral või õhupiluga. Platvormi vahetamist astmete vahel pole.

See mõtleb välja reegli, selle asemel et tsiteerida seda, mis käivitus.

Skoor ei ole põhjus, mida inspektor saab lugeda.

Välismaal majutatud andmed rikuvad allhanke reegleid.

Vestluslogi ei taasesita samamoodi kaks korda.

Pole enam vaja taga ajada skoori, reeglit, ülekirjutust ja konteksti neljas süsteemis.

Otsuse päeval kehtiv poliitika on see, mis on otsuse küljes, mitte see, mis on täna kehtiv.

Arvustaja, kes kinnitas, ajatempel ja otsuse olek on samas vaates.

Järelevalvevastus on väljavõte, valmis enne reedet, mitte ümber tehtud kolmapäeval.

Miks lükati tagasi revolving-krediidilimiidi suurendamine juhtumil 4f9e?

Valige krediidi-, KYC-, AML-, pettuse- või kaebuse juhtum, mille juhendaja nimetas.

Lisage taotleja toimik ja poliitika versioon, mida otsus kasutas.

Allikas, reegel, omanik ja otsuse olek salvestatakse töö edenedes.

Sama otsus tuleb tagasi bitiidentne, alla minuti.

Hollandis asuv baas, ainult EL-i andmeteed. Valmis esimesest päevast, infrastruktuuriprojekti pole vaja.

Täiesti isoleeritud keskkondadele, mis ei talu mingit välist ühendust.

Mõelge, kuidas inspektor otsust vastu võtab.

Riskiskoor ei ole vastus, mida saate lugeda.

Pole selget teed inimeseni, kes saaks uuesti vaadata.

Teie finantsandmed lahkuvad EL-ist vaikselt.

Teie avaldused toidavad mudelit, mis on ehitatud kellegi teise jaoks.

Pank kirjutab oma poliitikad, järgides EL-i ja riiklikke reegleid.

Teie tehingut või taotlust hinnatakse nende poliitikate alusel.

Otsus ja selle põhjus jõuavad teieni ning ametnik vaatab selle üle.